Введение
Aave Version 4 (V4) вводит концепцию «унифицированного кроссчейн-уровня ликвидности», обещая значительный прогресс в сфере DeFi за счёт более эффективного использования капитала, улучшенного управления рисками и масштабируемости. Релиз запланирован на середину 2025 года, и он является частью глобальной инициативы Aave 2030, нацеленой на радикальное преобразование интерфейсов и функциональности протокола.
Новая архитектура
Разработчики заявляют, что V4 построен на совершенно новом архитектурном подходе, включающем CCCL - единый пул ликвидности, реализованный через CCIP от Chainlink. Это решение позволяет заемщикам мгновенно получать ликвидность во всех поддерживаемых сетях и обеспечивает более гладкую интеграцию изолирующих пулов, модулей риска и стейблкоина GHO.
Функциональные нововведения
К основным улучшениям относятся:
- Автоматизация расчёта процентных ставок: автоматические корректировки кривой, динамические надбавки на основе профиля риска залога и интеллектуальные счета для простого управления позициями.
- Расширенные механизмы ликвидации GHO: переменные бонусы, «мягкая» ликвидация и экстренный механизм погашения в случае депега.
- Возможность разворачивать протокол на отличных от EVM блокчейнах и поддержка стейблкоина GHO как сетевого токена для оплаты услуг.
- Внедрение программы участия держателей токена в распределении процентов.
Дорожная карта
Разработчики обозначили ключевые даты:
- Завершение исследований - II квартал 2024 г.
- Прототипирование - IV квартал 2024 г.
- Полный выпуск V4 - середина 2025 г.
- Начало работы CCCL - до 2026 или 2027 г.
Планируется запуск Aave Network, которая будет служить основным хабом протокола и GHO, а также возможно использование архитектур Validium на L2-уровне для расширения функционала.
Финансовые вопросы
На утверждение предложения требуется бюджет в 15 млн GHO и 25 000 stkAAVE (около $17 млн). В проекте упоминается, что Aave является третьим по величине протоколом DeFi с TVL в $10 млн, а капитализация GHO составляет $50.97 млн по CoinGecko.