Биткоин-платёж, при котором отправитель перечисляет сумму, а остаток - сдача, оставляет в блокчейне следы, которые могут быть использованы для отслеживания личности. Каждый кошелёк управляет набором неизрасходованных выходов (UTXO), и при оплате целая сумма используется целиком, а разница возвращается на новый адрес. В результате в цепочке остаётся информация о размере оплаты, о сдаче, а также о происхождении средств.
Как работает обычный перевод
Пример: при переводе 0,01 BTC из холодного кошелька отправитель использует вход в 0,41732190 BTC. Вход делится на три части - 0,01000000 BTC (платёж), 0,40726190 BTC (сдача) и 0,00006000 BTC (комиссия сети). Платёж остаётся в цепочке как однозначный вывод, а сдача и комиссия попадают в новый адрес, но при этом всё равно можно сопоставить их с отправителем.
Режим «Точный платеж» в Mixer.Money
В этом режиме связь между плательщиком и получателем разрывается. Получатель получает только оговоренную сумму с биржевого адреса, сдача возвращается плательщику, а дальнейший путь средств обрывается на сервисе. Кошелёк отправителя не хранит единого баланса - он распоряжается отдельными UTXO, и сдача всегда отправляется на новый адрес, который теперь можно отслеживать отдельно. Если монеты пришли с централизованной биржи (CEX), это также можно заметить в истории транзакций.
Комиссии и сроки выплат
- Режим «Полная анонимность» - 4-5 % + 0,0007 BTC (до 6 ч)
- Режим «Точный платеж» - 1-1,5 % + 0,00035 BTC (до 2 ч)
- Время выплаты - от первого подтверждения в сети до 6 ч, гарантируемый срок
Минимальная сумма платежа - 0,01 BTC. При более низких суммах сервис не поддерживает режим «Точный платеж» без отдельной заявки.
Как снизить AML-риски при использовании миксера
- Подготовьте два адреса: кошелёк получателя и свой собственный адрес для сдачи. Лучше взять адрес из кошелька, не связанного он-чейн с отправляющим.
- Договоритесь со второй стороной - деньги придут с биржевого кошелька, а получатель сможет опознать платёж только по точной сумме.
- Ожидайте до шести часов с первого подтверждения транзакции в сети, чтобы получить выплату.
- Оформите заявку, проверьте сумму, оба адреса и диапазон отправки. Скачайте гарантийное письмо с PGP-подписью.
- Отправьте монеты одной транзакцией, указывая адрес из заявки. После первого подтверждения сервис начнёт обработку.
- Получатель заберёт свою часть, а сдача, минус комиссия, вернётся на ваш адрес для сдачи.
Одна операция закрывает расчёт с контрагентом и анонимизирует историю ваших собственных монет. Для повседневных покупок рекомендуется использовать режим «Полная анонимность», так как «Точный платеж» рассчитан на суммы от 0,001 BTC.